Comment améliorer la rétention des utilisateurs d’un SaaS grâce au paiement instantané ?

Dirigeant, DAF ou Responsable Produit d’un SaaS : votre préoccupation première est de conserver les abonnés à vos services ou logiciels le plus longtemps possible. C’est le fondement de votre business model. Parmi les différentes méthodes à déployer pour y parvenir, ne négligez pas la puissance de l’embedded finance.

Découvrez dans cet article pourquoi et comment le paiement instantané des utilisateurs d’un SaaS transactionnel constitue un réel levier pour leur rétention.

1 – Le business model des SaaS verticalisés exige de fidéliser ses utilisateurs

Les entreprises de Software-as-a-Service (SaaS) fonctionnent sur la base d’abonnements. Ce type d’activité implique donc d’adopter un modèle de gestion qui favorise la rétention des utilisateurs.

1.1 – Le SaaS verticalisé, un intermédiaire spécialisé dans un secteur d’activité

Les logiciels SaaS proposent des services hébergés sur le Cloud. À la différence des SaaS horizontaux, les SaaS verticalisés sont destinés à une niche et répondent à des normes sectorielles spécifiques. De nombreux secteurs bénéficient désormais d’offres de ce business model : commerce, assurance, logistique, restauration, emploi, etc. Les avantages ?

• Meilleur taux de conversion : en s'adressant à des marchés de niche, les SaaS verticalisés peuvent capitaliser sur des stratégies marketing plus ciblées
• Moins de compétition : avec moins d’acteurs présents sur le marché, les SaaS verticalisés ont plus de chances d’établir leur présence sur une industrie donnée
• Fort potentiel de croissance : les SaaS verticalisés proposent des solutions qui répondent aux besoins spécifiques d’une industrie. Il est donc plus facile de retenir les utilisateurs et de développer des opportunités d’upsell sur leur produit

1.2 – Le business model d’un SaaS repose sur son taux de churn et sa Customer LifeTime Value

Vous êtes en charge de la croissance, des finances ou de la roadmap d’un SaaS ? Alors vous connaissez l’importance de vos abonnements clients, quel que soit votre produit. Quelques KPI classiques permettent de surveiller vos données et votre activité globale comme le lait sur le feu.

1.2.1 – Minimiser au mieux le taux de churn et maximiser la rétention

Votre taux de churn, c’est en quelque sorte le second nerf de la guerre après le cash. Il mesure le pourcentage de clients ou d‘utilisateurs qui quittent votre navire et mettent fin à leur abonnement. Or, c’est bien connu, gagner un nouvel utilisateur du SaaS vous coûte bien plus cher que tenter de le retenir.

Aussi, dans votre gestion du SaaS, vous devez absolument maintenir ce taux de churn le plus bas possible. Expérience utilisateur en ligne, prix des services proposés, qualité des fonctionnalités, etc. : l’analyse de différents indicateurs aide à rectifier le tir.

1.2.2 – Maximiser la valeur vie client du SaaS

L’autre paramètre important au niveau de l’ARR (Annual Recurring Revenue) c’est la LifeTime Value aussi appelée valeur vie client. Pour un SaaS, cet indicateur de gestion mesure le montant moyen du revenu que génère un même client pendant toute sa présence en tant qu’abonné.

Vous avez donc tout intérêt à maximiser ce montant pour la performance de votre SaaS. Il dépend du taux de churn, mais également de la valeur de l’abonnement souscrit. Plus vos services répondent aux besoins du client, plus vous pouvez proposer un tarif premium. Peaufinez toutes les fonctionnalités offertes, y compris celles qui améliorent l’expérience de l’utilisateur de façon périphérique. C’est par exemple le cas du paiement instantané, comme nous allons le détailler.

2 – Pourquoi soigner le paiement des prestations réalisées par les utilisateurs d’un SaaS ?

Les délais de paiement préoccupent toutes les entreprises. Cet enjeu s’accentue encore plus à une époque où les paramètres économiques se tendent. C’est donc un point de douleur à avoir en tête, même si votre métier ne consiste pas à prêter de l’argent à vos clients ou à les financer comme le fait un banquier. On vous explique !

2.1 – Les utilisateurs d’un SaaS cherchent des solutions pour optimiser leur propre trésorerie

Prenons l’exemple de Jump, un outil SaaS qui permet aux indépendant.e.s de profiter des avantages du salariat (protection sociale, cotisation chômage et retraite, absence de comptabilité…) tout en conservant leur liberté.

En signant un CDI avec Jump, les freelances se voient verser le règlement de leur facture client sous forme de salaire par Jump – qui fait donc transiter des flux financiers importants sur son outil. Mais les retards de versement de salaire sont monnaie courante dans la mesure où les entreprises clientes ont des processus comptables et financiers très longs.

C’est là qu’intervient Aria : en s’intégrant au SaaS, la solution de paiement instantané permet de ne pas mettre à mal les ressources financières et le BFR des indépendant.e.s, utilisateur-rices de Jump

2.2 – Proposer le paiement instantané aux utilisateurs d’un SaaS contribue à leur rétention

Le SaaS peut maximiser l’expérience de l’utilisateur en proposant plus que ses produits d’intermédiation de base. Dans notre exemple, Jump adopte un outil de financement intégré au SaaS, Aria, afin de déclencher un paiement instantané du freelance directement sur la plateforme.

En offrant ce service financier dans son application, le SaaS se démarque de la concurrence et favorise la rétention des utilisateurs dont la satisfaction augmente.

Cas d'usage : Comment transformer l'expérience de vos utilisateurs sur votre SaaS ou ERP grâce au financement instantané

Visualisez un instant. Vous êtes sur une plateforme SaaS spécialisée en voyages d'affaires. Après avoir fourni un service, vous facturez. Deux scénarios : attendre le paiement… ou obtenir un paiement immédiat grâce à Aria.

Et si c'était vous?

• Votre objectif : fidéliser et minimiser le churn.
• Le scénario : "U" fournit des services de réservation et de gestion de voyages à "C". Lorsque le service est réalisé et qu'une facture est émise sur votre plateforme, "U" est confronté à un choix : attendre que "C" règle la facture, ce qui peut prendre jusqu'à 60 jours, ou opter pour un paiement immédiat. En choisissant cette dernière option, "U" clique sur la fonction intégrée "Être payé maintenant" proposée par Aria. Grâce à Aria, vos utilisateurs sont payés instantanément, transformant votre plateforme en un outil financier complet.
• Pourquoi intégrer Aria à votre SaaS ou ERP ?
  • Une meilleure adoption de votre outil : En proposant des paiements instantanés, vous renforcez l'intérêt et l'engagement de vos utilisateurs sur votre outil.
  • Boostez la fidélité et réduisez les désabonnements : Rien de tel qu'un paiement rapide pour satisfaire vos utilisateurs.
  • Une expérience utilisateur simplifiée : Les paiements sont facilités et accessibles directement depuis votre outil, assurant fluidité et simplicité.
• Comment intégrer Aria ? L'API d'Aria permet une intégration aisée et efficace de l’option de paiement instantané. Le bouton “Être payé maintenant” offre la possibilité aux utilisateurs de votre SaaS de financer instantanément les factures de leur choix ou d’attendre le paiement de leur(s) client(s).

3 – Comment gérer concrètement le paiement instantané des utilisateurs d’un SaaS verticalisé ?

Il existe des solutions techniques pour faciliter la rétention des utilisateurs d’un SaaS verticalisé via les paiements instantanés. Des entreprises de la Fintech ont déployé des outils d’embedded finance en ce sens.

3.1 – L’embedded invoice financing, une solution de financement intégrée au SaaS

La finance embarquée des factures dans le produit constitue une solution au besoin de paiements rapides qu’expriment souvent les fournisseurs. Elle s’intègre directement à l’infrastructure d’une plateforme ou d’un SaaS. L’objectif consiste à proposer un système de paiement instantané des factures fournisseurs accessible en un clic.

3.2 – Aria, un acteur du paiement instantané pour les SaaS verticalisés

Chez Aria, nous proposons cette technologie d’embedded invoice financing pour aider nos clients SaaS à améliorer leur rétention des clients.

3.2.1 – Qui sommes-nous ?

Nous sommes convaincus que lorsque les paiements vont plus vite, la croissance s’accélère. C’est pourquoi chez Aria, nous repensons le financement des factures en l’intégrant à votre produit, plateforme ou SaaS, afin d’améliorer l’expérience utilisateur, d’augmenter la rétention et donc de favoriser la croissance des ventes.

3.2.2 – Quelle est notre offre concrète de paiement instantané pour SaaS verticalisé ?

Avec Aria, vos utilisateurs du SaaS reçoivent, s’ils le demandent, un paiement instantané de 100% du montant de leur facture. Nous leur avançons ce montant. Nous nous remboursons directement en récupérant les créances clients correspondantes. Les coûts financiers que vous prenez en charge sont proportionnels aux opérations réalisées en volume, en fonction du risque couvert ou non, du délai de remboursement et de la solvabilité du payeur.

Alors que les SaaS verticalisés fleurissent, proposant aux entreprises une offre de service toujours plus personnalisée, travailler la rétention des utilisateurs s’impose pour accélérer la croissance. Adoptez la puissance du paiement instantané. Vos utilisateurs vous remercieront.